Mimmo Wiestål Fischetti
En omfattande granskning har lett till ett av de tyngre ingripandena mot en svensk bank på senare tid.
Nu får Ikano Bank betala ett högt pris efter att Finansinspektionen upptäckt allvarliga brister i arbetet mot penningtvätt.
Myndigheter ser kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism som en av finanssektorns viktigaste uppgifter.
När banker misslyckas med att identifiera risker kan det öppna dörren för att kriminella använder det finansiella systemet för olagliga syften.
Därför har Finansinspektionen under flera år granskat hur svenska banker följer regelverket.
Ikano Bank, som har koppling till Ikea-sfären, är en av de aktörer som hamnat under luppen.
Enligt Finansinspektionen har banken inte levt upp till kraven på flera centrala områden.
Hård sanktion efter FI:s granskning
Finansinspektionen meddelar nu att Ikano Bank får en anmärkning och en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor.
Granskningen omfattade perioden från den 30 april 2022 till den 1 maj 2023 och fokuserade bland annat på bankens riskbedömningar samt arbetet med kundkännedom för företagskunder med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Enligt FI har banken gjort flera överträdelser av penningtvättsreglerna.
Myndigheten anser bland annat att Ikanos övergripande riskbedömning inte innehöll en tillräckligt verklighetsanpassad analys av hur bankens produkter skulle kunna användas för finansiering av terrorism.
Dessutom ska banken ha missat att identifiera och väga in viktiga riskfaktorer kopplade till den egna kundbasen.
Brister ökade risken för penningtvätt
Kritiken stannar inte där.
Finansinspektionen bedömer också att banken inte genomförde de skärpta kontroller som krävs för kunder med hög riskprofil.
Malin Alpen, områdeschef för betalningar på FI, framhåller att korrekta riskbedömningar är en grundförutsättning för att finansiella företag ska kunna motverka att deras tjänster används för kriminell verksamhet.
Enligt myndigheten har bristerna sammantaget inneburit en ökad risk för att både banken och det finansiella systemet skulle kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Det är därför Finansinspektionen nu väljer att kombinera sin anmärkning med en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor, ett av de kraftigare ekonomiska straffen som myndigheten kan använda mot banker som bryter mot regelverket.
