Kathrine Frich
En nyligen publicerad podcast utforskade de dunkla mekanismerna bakom dessa plötsliga stängningar av företagskonton.
När ett företag plötsligt förlorar tillgången till sina bankkonton, får det svåra konsekvenser.
De flesta antar att finansinstitut endast avslutar relationer när en kund får slut på pengar.
I verkligheten har moderna banker omfattande befogenheter att stänga konton av en mängd komplicerade, icke offentliggjorda skäl.
En omfattande stämningsansökan
Trump Organization utkämpar en rättslig strid med höga insatser mot Capital One. Tvisten kretsar kring bankens beslut att abrupt stänga omkring trehundra konton kopplade till Donald Trump, hans familjemedlemmar och hans olika varumärkesföretag.
Dessa stängningar skedde i mars 2021. Advokater för Trump Organization lämnade nyligen in en stämningsansökan i Florida där de hävdar att banken riktade in sig på dem av politiska skäl efter oroligheterna vid USA:s Kapitolium.
Trumps juridiska team hävdar att banken agerade av ren politisk rädsla. De vill ställa finansinstitutet till svars för vad kärandena beskriver som olagliga metoder för att avsluta bankrelationer.
Banken tillbakavisar anklagelserna
Capital One har officiellt tillbakavisat dessa explosiva påståenden. Chefer lämnade nyligen in nya domstolshandlingar som bestämt förnekar att kontona stängdes på grund av politisk partiskhet.
Enligt en detaljerad rapport från NPR, uppgav Capital One att dess interna team för finansiell brottslighet flaggade hela portföljen.
Företagets advokater uppgav att de avslutade den omfattande affärsrelationen först efter att ha slutfört en lång och noggrann granskning mot penningtvätt utförd av specialiserade utredare.
”Transaktionsmönstren som identifierats av Capital One är bland de typer av aktiviteter som flaggas av federala bankriktlinjer”, uppgav advokaterna i domstolshandlingen.
Bakom kulisserna
En nyligen publicerad podcast utforskade de dunkla mekanismerna bakom dessa plötsliga stängningar av företagskonton. Genom ett finansiellt program som sändes av NPR undersökte reportrar exakt hur banker beslutar att avsluta klientrelationer och om politik verkligen spelar en betydande roll i dessa val.
Under avsnittet diskuterade programledarna vad Capital Ones utredare kan ha sett i sin interna finansiella granskning. Eftersom federala banksekretesslagar ofta hindrar institutioner från att offentligt förklara sina beslut, lämnas kunderna vanligtvis helt i ovisshet.
Trots den pågående stämningsansökan hävdar Capital One att de hanterade den känsliga situationen enligt regelboken. Cheferna noterade att de höll uppsägningen privat. De beviljade till och med Trump Organization flera förlängningar för att hjälpa dem att säkra nya banktjänster innan de officiellt stängde kontona.
Källor: NPR, Capital One (domstolshandlingar)
