Nicolai Haugsted
Capital One uppger att Trumps konton stängdes efter en månader lång granskning.
Donald Trumps rättsliga kampanj mot Capital One har resulterat i ett besvärande avslöjande som kanske aldrig hade kommit fram utan stämningsansökan.
Domstolshandlingar som lämnats in av banken visar att specialister på finansiell brottslighet granskade hundratals Trump-kopplade konton innan Capital One beslutade att avsluta sin relation med Trump Organization. Ingen tidigare storbank har offentligt bekräftat att de genomfört en sådan granskning av presidentens affärsimperium.
Capital One offentliggjorde informationen i samband med att de bad en federal domare att avvisa en stämningsansökan från Trump Organization och Eric Trump.
Deras klagomål anklagar banken för att ha stängt över 300 anslutna konton av politiska skäl efter attacken mot den amerikanska kongressen den 6 januari 2021. Trumps företag har framställt beslutet som en del av en bredare kampanj från förmodat ”woke” finansinstitutioner för att diskriminera konservativa.
Capital One ger en helt annan förklaring.
”Stängningarna var resultatet av månader av analys och en noggrann granskning av Capital Ones AML-team i enlighet med bankens policyer och regelverk”, sade de enligt The Daily Beast.
Enligt inlagan inleddes processen efter att banken identifierat transaktionsmönster som matchade kategorier framhävda i federala bankriktlinjer.
Inga anklagelser om brottsligt beteende
Domstolshandlingarna anklagar inte Trump, hans familj eller Trump Organization för penningtvätt eller något annat brott.
Capital One hävdar i stället att aktiviteten var tillräcklig för att utlösa en intern regelefterlevnadsgranskning. Professionella med årtionden av erfarenhet från brottsbekämpning ledde enligt uppgift granskningen innan banken beslutade att stänga kontona.
Banktjänstemän uppgav att granskningens existens endast offentliggjordes eftersom familjen Trump valde att stämma.
Representanter för Trump Organization svarade inte omedelbart på förfrågningar om kommentarer.
Capital One informerade först Trump Organization i mars 2021 om att kontona skulle stängas. Fyra år senare lämnade Eric Trump och företaget in sin stämningsansökan till federal domstol i Florida.
Bankens advokater har avvisat påståenden om att oro för penningtvätt skulle ha uppfunnits för att dölja politiska motiv.
”Missriktade” och ”baserade på utvalda citat som inte stöds av hela sammanhanget”.
Capital One hävdar att familjen Trumps fall bygger på selektiva utdrag ur dokument snarare än den fullständiga dokumentationen kring beslutet.
Tidigare klagomål redan avvisat
Domare Roy Altman, som utsågs av Trump, avvisade en tidigare version av stämningsansökan i mars. Familjen tilläts dock lämna in ett ändrat klagomål, vilket håller tvisten vid liv.
Trump har upprepade gånger anklagat finansinstitutioner för att rikta in sig på konservativa. Under sin andra mandatperiod undertecknade han en exekutiv order som instruerade tillsynsmyndigheter att utreda påstådd politiskt motiverad ”debanking”.
Liknande anklagelser ligger till grund för en separat stämningsansökan på 5 miljarder US-dollar mot JPMorgan Chase och dess verkställande direktör Jamie Dimon. Trump hävdar att banken stängde hans konton 2021 på grund av ”politiska och sociala motiv”.
Capital Ones inlaga riskerar nu att flytta uppmärksamheten från dessa anklagelser och mot de interna regelefterlevnadsfrågor som föregick stängningarna.
