Mimmo Wiestål Fischetti
Ett enkelt ”ja” till att ta emot och skicka vidare pengar via Swish kan vara början på en rättslig mardröm.
Det får en kvinna i 30-årsåldern nu erfara när hon ställs inför rätta för penningtvätt. Hennes misstag?
Hon lät sitt konto användas för att slussa vidare pengar som kom från bedrägerier.
Att agera mellanhand för pengar som man inte vet var de kommer ifrån kan snabbt förvandla en privatperson till en del av en kriminell kedja.
En kvinna hemmahörande i en kommun i Kalmar län har nu delgivits åtal för penningtvättsbrott efter att hennes Swish-konto använts för att ta emot och skicka vidare pengar som härrörde från brottslig verksamhet.
Flera personer lurades på pengar
Bakgrunden till åtalet är en serie händelser där privatpersoner runt om i landet har blivit bestulna på pengar genom bedrägerier.
Enligt stämningsansökan, som Oskarshamns-Nytt har tagit del av, har pengar från dessa offer landat på kvinnans konto.
I stället för att pengarna stannade där, skickades de snabbt vidare till andra mottagare.
Genom att låta sitt konto fungera som en mellanstation har kvinnan, enligt åklagaren, hjälpt till att dölja pengarnas ursprung och underlättat för de bakomliggande brottslingarna att komma undan med stöldgodset.
Fällan: Att vara en ”pengamålvakt”
Detta agerande kallas ofta för att vara en ”pengamålvakt”. Även om man inte själv har genomfört själva bedrägeriet mot offren, blir man juridiskt ansvarig när man hjälper till att flytta pengarna.
I förhör har kvinnan nekat till brottsligt uppsåt.
Hon vidgår att transaktionerna har skett via hennes konto och Swish, men hävdar att hon inte haft någon aning om att pengarna kom från brottslig verksamhet.
Åklagaren menar dock att kvinnan borde ha insett att något inte stod rätt till och väljer därför att gå vidare med åtal för penningtvättsbrott.
Det kan kosta dig dyrt
Att låna ut sin Swish eller sitt bankkonto är förenat med enorma risker.
Förutom det rättsliga efterspelet med risk för dom och böter, finns det flera andra kännbara konsekvenser:
- Bankspärrar: Banker har strikta regler och stänger ofta av BankID och konton permanent för personer som misstänks för penningtvätt.
- Prick i registret: En dom för penningtvätt försvårar möjligheten att få jobb, lägenhet eller ta lån i framtiden.
- Skadestånd: Man kan bli personligt ersättningsskyldig gentemot de personer som blivit lurade på pengarna.
Polisen: Din Swish är personlig
Polisen har vid upprepade tillfällen varnat för att man aldrig ska ta emot pengar från okända för att sedan swisha dem vidare.
Det är en metod som kriminella flitigt använder för att tvätta pengar och göra dem ospårbara.
För kvinnan i Kalmar län väntar nu en huvudförhandling i tingsrätten.
Där ska rätten avgöra om hennes agerande ska klassas som ett medvetet brott eller om hon varit tillräckligt oaktsam för att ändå fällas för penningtvätt.
